在資訊碎片化與市場波動並存的當下，財務策劃行業正經歷著一場從「產品驅動」向「專業價值驅動」的深度轉型。去年3月，李雪瑜正式加盟友邦香港的財務策劃顧問團隊，這並非一次簡單的職涯轉換，而是她基於對宏觀經濟趨勢的敏銳洞察，所作出的理性抉擇。過往在實體產業與金融領域的雙重歷練，賦予了她獨特的綜合視角，讓她能更深刻地理解以資產配置應對經濟週期變化的重要性。入職後短時間內即獲得業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌（MDRT）會員資格，不僅印證了她紮實的執行力，更展現了一位現代財務策劃顧問如何在資訊爆炸的時代，透過精準的「過濾」與「翻譯」，為客戶構建穩健的未來。

李雪瑜的轉型之路，始於對香港作為國際金融中心地位的長期看好，以及對亞洲財富管理市場結構性轉變的精準判斷。她觀察到，市場正從單純的產品驅動，轉向以專業價值為核心的服務模式。在移居香港後，她並未急於求成，而是經過半年的審慎考察，最終選擇友邦香港作為事業平台。

她認為，友邦香港扎根本地近百年，在擁有的悠長發展歷史的同時，亦兼備持續創新產品的能力。而最打動她的，是公司對培育專業財務策劃顧問的高度投入。這裡提供的並非僅是一個職位，而是一條通往終身職業的成長路徑。這種對專業主義的堅持，與她希望將過往經驗轉化為前瞻性財務策劃視角的初衷不謀而合。

心態與認知的雙重躍升

在李雪瑜看來，現代財務策劃顧問的核心價值，在於解決「資訊不對稱」與「資訊爆炸」的矛盾。面對網絡上繁多的資訊，她將自己定位為客戶的「資訊過濾器」與「知識翻譯員」。

她善於利用公司的數據庫與工具，為客戶篩選、驗證並整合核心資訊，將晦澀難懂的金融概念、不同地區的稅務安排及家族傳承架構，轉化為與客戶生活息息相關、可操作的決策依據。這種能力有賴於友邦精英學院AIA Premier Academy（AIAPA）的 Executive Development Programme（EDP）培訓，該課程不僅傳授技能，更是一次思維模式的重塑，將她從過往的執行者思維，升級為具備結構化分析能力的顧問式思維，讓她能從容應對高淨值客戶複雜的財務需求。

入行之初，李雪瑜也曾面臨心態上的挑戰。她坦言，初期對於客戶的複雜多變的需求容易影響自身情緒。然而，隨著業務進一步發展，她修煉出一種「心態的韌性」。她開始明白，保險離不開「以客戶為中心」，不再將客戶需求的變動視為挫折，而是將其視為系統升級的契機，從中反思並調整策略。

上司錢俊指出，李雪瑜入行後展現出極高的準備度與認真態度，雖然初期曾因客戶反應不如預期而感到受挫，但她具備極強的自省能力與學習意願，能迅速聽取建議並修正方向。這種「跌倒後迅速調整」的能力，正是她在短時間內取得顯著進步的關鍵。

展望未來，李雪瑜將目光投向更高的COT（內閣會員）目標，目前的挑戰在於踏出熟悉客戶的「舒適圈」，逐步累積更多經驗裝備自己，從而拓展至更廣闊的客戶群，包括對財富管理需求更大的客戶。如今，隨著專業信心的建立，她已準備好迎接這一挑戰。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。